Нацбанк виписав багатомільйонні штрафи Райффайзену і банку "Український капітал"

Два банки отримали застереження за недостатню перевірку клієнтів, пов'язаних із PEP

Національний банк у липні 2026 року застосував заходи впливу до двох банків та 19 небанківських фінустанов за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу. Найбільші штрафи отримали банк "Український капітал" – понад 42,5 млн грн та Райффайзен Банк – 16,1 млн грн, йдеться на сайті НБУ.

Основна сума штрафу для Українського капіталу – 40,5 млн грн – стосується недоліків в організації первинного фінмоніторингу, перевіркою клієнтів та оцінкою ризиків, ще 2 млн грн – за порушення валютного нагляду. Райффайзен Банк оштрафували за неналежну перевірку клієнтів, управління ризиками, повідомлення про операції та виконання запитів НБУ.

Обидва банки отримали письмові застереження, зокрема за недостатню перевірку клієнтів, пов'язаних із політично значущими особами (PEP).

Банк "Український капітал" – невеликий український банк. Його активи становлять 2,61 млрд грн, зобов’язання – 2,41 млрд грн, капітал – 204,7 млн грн. Кінцевими власниками істотної участі в банку є Сергій Бєлашов, Ліліана Бєлашова, Дарія Злидар та Наталія Кива.

Райффайзен Банк – значно більший за масштабом. Його активи становлять 267,1 млрд грн, зобов’язання – 224,8 млрд грн, капітал – 42,3 млрд грн. Кінцевими власниками істотної участі є Європейський банк реконструкції та розвитку та Raiffeisen Bank International AG.
Серед небанківських фінустанов найбільші штрафи отримали:

→ ТОВ "ФК "Гроувей" – 799 000 грн;
→ ТОВ "ФК "Кредіплюс" (FinX) – 595 000 грн;
→ ТОВ "ФК "Форвард Фінанс" – 459 000 грн;
→ ТОВ "ФК "Роял Фінанс 1" – 391 000 грн.

9 червня Верховна Рада скоротила термін посиленого обов'язкового фінансового моніторингу політично значущих осіб (PEP) до 12 місяців із дня звільнення. Відповідну поправку депутати врахували під час голосування за закон про оподаткування доходів від цифрових платформ, який через неї досі не підписав президент Володимир Зеленський.
Міжнародний валютний фонд розкритикував обмеження фінмоніторингу PEP, заявивши про своє занепокоєння через дії Ради.